Verificación de sanciones OFAC en cada comprador y cocomprador
Antes de que una venta pueda marcarse como vendida, el comprador (y el cocomprador, si lo hay) se verifica contra las listas de sanciones OFAC del Tesoro de EE. UU.: la lista SDN más la lista consolidada, incluidos alias/AKAs. Un proceso automatizado actualiza la lista a diario. Un comparador difuso de nombres (Jaro-Winkler) detecta variantes de ortografía y transliteración, así una coincidencia cercana también se marca. Deliberadamente marca de más para que una coincidencia real nunca se escape. Una persona revisa y resuelve cada posible coincidencia, y una coincidencia sin resolver bloquea la venta.
- Comprador y cocomprador verificados contra las listas OFAC SDN + consolidada (con alias)
- Actualización automática diaria de la lista desde la fuente del Tesoro de EE. UU.
- Coincidencia difusa Jaro-Winkler afinada para no dejar pasar nada: ortografías cercanas también se marcan
- Una posible coincidencia sin resolver bloquea el “marcar como vendido” hasta que una persona la revisa
Lista de verificación de identidad Red Flags, atestiguada y en el expediente
Una lista de verificación de identidad de la Red Flags Rule vive dentro de la venta: documento de identidad presentado, el nombre coincide, la identificación no está vencida, la dirección coincide, la foto coincide. Confirma los cinco puntos y el chequeo queda aprobado. Si algo no cuadra, el representante registra una nota explicando cómo se resolvió. En cualquier caso se convierte en un registro completado, atestiguado y con marca de tiempo, ligado a la venta y al usuario que firmó.
- Chequeo de identidad de cinco puntos: documento, nombre, vencimiento, dirección, foto
- Notas de discrepancia capturadas cuando un punto no coincide
- Los chequeos completados llevan marca de tiempo y quedan ligados al representante que los atestiguó
- Registrado como parte de la venta, no como un formulario suelto
Plantillas de avisos de la FTC, historial de auditoría y recordatorios de documentos
Los avisos GLBA Privacy, Risk-Based Pricing y Adverse Action vienen como plantillas listas para llenar que toman los datos de la venta y del cliente y los convierten en documentos limpios e imprimibles. Cada acción de cumplimiento — verificaciones, chequeos de identidad, incidentes, resoluciones — se escribe en un historial de auditoría completo, y tus documentos guardados pueden llevar fechas de vencimiento que disparan recordatorios automáticos antes de que caduquen. Un espacio aparte para la FTC Safeguards Rule da seguimiento a tu persona calificada, evaluaciones de riesgo, capacitación de empleados y respuesta a incidentes.
- Plantillas de avisos GLBA Privacy, Risk-Based Pricing y Adverse Action
- Historial de auditoría completo en cada acción de cumplimiento
- Almacenamiento de documentos con recordatorios antes de que un documento caduque
- Espacio FTC Safeguards: persona calificada, evaluaciones de riesgo, capacitación, incidentes
FAQ del software de cumplimiento para concesionarios
Qué hacen las herramientas de cumplimiento — y qué no.
¿Qué hace exactamente el chequeo OFAC?
Verifica los nombres del comprador y del cocomprador contra las listas de sanciones OFAC del Tesoro de EE. UU. (SDN + consolidada, incluidos alias), actualizadas a diario, usando coincidencia difusa de nombres. Marca posibles coincidencias para que una persona las revise, y una coincidencia sin resolver bloquea la venta.
¿Es una verificación KYC o de identidad completa?
No, y queremos ser claros en eso. La verificación OFAC es solo por coincidencia de nombre. No hay un proveedor externo de verificación de identidad o KYC, y el sistema no escanea, no aplica OCR ni valida la autenticidad de un documento de identidad. El paso Red Flags es una lista de verificación estructurada que tu personal completa y atestigua; la persona sigue siendo quien inspecciona la identificación.
¿Consulta crédito o reporta a burós?
No. No hay consultas a burós de crédito ni reportes a burós. Los avisos Adverse Action y Risk-Based Pricing son plantillas estáticas que llenas con los datos de la venta. No obtienen datos de crédito ni toman una decisión de crédito por ti.
¿Los avisos de la FTC son asesoría legal o cumplimiento garantizado?
No. Los documentos GLBA Privacy, Risk-Based Pricing y Adverse Action son formularios de plantilla que tú completas y revisas. AutoDealer.io no es un despacho legal y no ofrece asesoría legal, fiscal ni de cumplimiento. Tú sigues siendo responsable de confirmar tus avisos y procedimientos con tu propio asesor legal.
¿Puedo exportar registros para una auditoría o una solicitud de datos?
Sí. Cada acción de cumplimiento se escribe en un historial de auditoría completo, los documentos se guardan con fechas de vencimiento opcionales, y la exportación de datos por concesionario (DSAR) más las exportaciones CSV de auditoría/OFAC están disponibles en la plataforma para fines de auditoría y solicitudes de datos.
AutoDealer.io ofrece herramientas de flujo de trabajo de cumplimiento para concesionarios. No es un despacho legal, una agencia de reporte de crédito ni un proveedor de verificación de identidad, y no ofrece asesoría legal, fiscal ni de cumplimiento. La verificación OFAC es solo por coincidencia de nombre y marca posibles coincidencias para revisión humana; no es una garantía contra una violación de sanciones. Los avisos de la FTC son plantillas que tú completas y revisas. Tú sigues siendo responsable de cumplir con la Red Flags Rule, la FTC Safeguards Rule, los requisitos de OFAC y todas las leyes aplicables — verifica tu programa con tu propio asesor legal.
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